勧　誘　方　針
私たちは、金融商品を販売する者としての社会的使命を自覚し、各種法令・諸規則を遵守する
とともに、以下に定める勧誘方針に基づき、顧客および社会との永続的な信頼関係の構築に
努めます。

１．基本理念
　　金融商品を販売する者としてのプロフェッショナリズムと高い倫理観に基づき、誠実・公正
　　・公平に行動いたします。

２．お客様本位
　　常にお客様の信頼の確保を第一主義とし、お客様一人一人のニーズに最も適した商品を
　　お勧めいたします。また、適切なアフターフォローに努め、継続的なサービスを行います。

３．適合性の原則
　　市場リスクを伴う商品については、お客様の知識・経験および財産の状況などに照らし、
　　最も適していると思われるものをおすすめいたします。

４．説明義務の履行
　　お客様ご自身の判断にお役立ていただくために商品内容やその特性等について、正確且
　　つ十分な説明を行います。また、お客様に不利益となる事項についてもご説明いたします。

５．公金の取扱
　　お客様からお預かりする公金については、遅延なく処理を行うとともに、私金とは厳格に
　　区別して取り扱います。また、割引・割戻し・立替えといった特別の利益の提供はいたし
　　ません。

６．適正な資料の使用
　　商品をお勧めするにあたっては、適正な資料を用います。不当な表示のある資料やお客様
　　の誤解を招くような表示のある資料は作成及び使用いたしません。

７．プライバシー保護
　　お客様からご提供いただいた情報については、業務の遂行に必要な範囲での使用に留め
　　ると共に適正な管理を行い、お客様のプライバシーを保護いたします。

８．反社会的な申し出の受入拒否
　　申し出の意図が、社会的・倫理的見地からみて不当であると思われる場合はには、その申
　　し出をお断りいたします。

９．節度のある活動
　　電話や訪問による勧誘は、お客様の了承を得た場合を除き、午前8時以前および午後9時
　　以降には行いません。また、勧誘に対し拒絶の意志を明らかにしたお客様に対して、威迫
　　したり困惑させるような行動はいたしません。

10.質の高いサービス
　　研修会・勉強会などを通じ自己研鑚に努めることにより、お客様に質の高いサービスを提供
　　していきます。

※ この勧誘方針は、保険の募集・勧誘を行うにあたってのものです。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　株式会社ユニバーサルホールディングス